דנה גולן
מידע על ניהול השקעות חכם
דנה גולן, מייסדת ומנכ"לית Dana Golan Capital Management, גוף עצמאי המתמחה בניהול עושר, תכנון פיננסי וליווי משפחות בעלות הון בישראל ובעולם. היא כלכלנית בעלת תואר B.A בכלכלה ומנהל עסקים בהתמחות מימון ושווקים פיננסיים, מתכננת פיננסית מוסמכת (CFP), ובעלת רישיון לניהול השקעות מטעם רשות ניירות ערך.
במהלך למעלה משני עשורים בשוק ההון ובתחום ניהול העושר, גולן מובילה גישה אחראית, שקולה ומבוססת ניסיון אמיתי – כזו שמאזנת בין הבנה עמוקה של שווקים פיננסיים לבין הבנה אמיתית של צרכים משפחתיים ועיסקיים.
ניסיון של למעלה משני עשורים בתחום הפיננסים
קריירת הפיננסים של גולן החלה בראשית שנות האלפיים, כשניהלה תיקי השקעות פרטיים למשפחות ויחידים. עד מהרה הצטרפה לבית ההשקעות אלומות, שם צמחה מתפקידי ניהול השקעות ותפעול, דרך מערכי מחקר ומסחר, ועד למינוי כמנכ"לית. בתפקידה זה ניהלה תחומים אסטרטגיים ובהם מערך ההשקעות, ניהול קשרי משקיעים, רגולציה ובקרה.
הישגים בולטים
אחד ההישגים הבולטים בתקופתה היה הקמת חטיבת ניהול העושר ללקוחות פרימיום, אשר ריכזה תחתיה את כלל מרכיבי ההון של המשפחה – פיננסיים, נדל"ניים ואלטרנטיביים – והעניקה ללקוחות מעטפת הוליסטית של תכנון פיננסי כולל.
עם מכירת אלומות לבית ההשקעות אקסלנס בשנת 2020, בחרה להקים את Dana Golan Capital Management – גוף עצמאי ובלתי תלוי, הפועל לפי עקרונות של שקיפות, אובייקטיביות ושירות אישי ומלווה משפחות, יזמים ובכירים בהייטק בניהול רב־נכסי מתקדם, הכולל השקעות בשוק ההון, השקעות אלטרנטיביות, קרנות אשראי ונדל"ן בארץ ובעולם.
מהו ניהול פיננסים בעיניה של דנה גולן?
ניהול פיננסים חכם בעיניה של דנה גולן הוא שילוב מדויק בין תבונה מקצועית לרגישות אנושית. בעולמות שבהם החלטות כלכליות נמדדות לעיתים במספרים בלבד, גולן מדגישה את חשיבות ההבנה הרגשית והערכית שמאחורי כל החלטה פיננסית. ניהול פיננסים חכם, כפי שהיא מיישמת במסגרת Dana Golan Capital Management, אינו רק בניית תיקים והקצאת נכסים — אלא יצירת מערכת חיים כלכלית מאוזנת, שמשרתת את האדם ולא להפך. בעיניה, אחריות פיננסית מתחילה בראייה כוללת של צרכים, יעדים, משפחה ועתיד, וממשיכה בקבלת החלטות מושכלת הנשענת על נתונים, תכנון ואמון הדדי.
כך, תחת גישתה של דנה גולן, ניהול העושר הופך ממערכת של עסקאות למערכת של ערכים — כזו שמציבה את האדם במרכז, בונה ביטחון כלכלי אמיתי ומאפשרת לכל משפחה לצמוח מתוך יציבות, שקיפות ושקט נפשי אמיתי.
ב־ Dana Golan Capital Management נבנתה שיטה לניהול עושר המבוססת על שלושה עקרונות:
- תכנון אסטרטגי ארוך טווח – ניתוח כולל של נכסים, התחייבויות ויעדים כלכליים.
- ניהול השקעות רב־תחומי – שילוב בין שוק ההון, נדל"ן, קרנות חוב והשקעות אלטרנטיביות בארץ ובעולם.
- בקרה ושקיפות מלאה – דיווח רציף ללקוח, בקרה על גופים מנהלים וניהול סיכונים אקטיבי.
הגישה משלבת דיוק מוסדי עם יחס אישי, ומאפשרת קבלת החלטות פיננסיות מושכלות ופשוטות גם בסביבה כלכלית מורכבת.
שירותי החברה
- תכנון פיננסי רב־דורי
- ניהול השקעות ונכסים בארץ ובעולם
- ייעול מיסוי ומבני השקעה
- ייצוג אישי מול גופים פיננסיים ובנקים והשגת תנאים מיטביים ללקוח
- בקרה, ניהול סיכונים
החברה מטפלת בהיקפי נכסים של מאות מיליוני שקלים, תוך הקפדה על דיסקרטיות, על בניית מבני השקעה יעילים, ועל ניהול עושר מבוסס מדיניות סיכונים מתקדמת.
גישתה של דנה גולן נשענת על עקרון פשוט: ההון הוא אמצעי – לא מטרה. ההשקעות נבנות סביב החיים של הלקוח, הערכים שלו והעתיד שהוא מבקש ליצור — לא סביב מדדי תשואה בלבד.
ניהול עושר בעיניה הוא תהליך אנושי לא פחות מפיננסי, המבוסס על אמון, אחריות ושקיפות. גולן רואה בכל משפחה מערכת חיים שלמה – עם צרכים, ערכים ויעדים ייחודיים – ומאמינה שתכנון פיננסי נכון הוא זה שמאפשר לחיות את ההווה בביטחון, מבלי לוותר על העתיד.
נשואה ואם לשניים, גולן משלבת בחייה ובתפיסתה המקצועית את האמונה ש־
“חוסן משפחתי ותכנון פיננסי חכם הם שני יסודות משלימים – שניהם דורשים אחריות, התמדה וראייה ארוכת טווח.”